A készletek és a befektetési alapok közötti különbség | Készletek és befektetési alapok
Kulcs különbség - Készletek és befektetési alapok
hogy a részvények olyan egységek, amelyek a vállalat tulajdonát képviselik míg a befektetési alapok professzionálisan kezelt befektetései, amelyek számos olyan befektetőből gyűjtött pénzkészletből állnak, amelyek hasonló befektetési célokkal rendelkeznek. A készletek és befektetési alapok rendkívüli növekedést mutatnak évről évre, mint befektetési lehetőségek; a világ legjelentősebb tőzsdéin kereskedő állományok összértéke meghaladta az 1 trillió dollárt, és a befektetési alapok összértéke 2013-ban meghaladta a 265 millió dollárt.
Tartalomjegyzék
1. Áttekintés és kulcskülönbség
2. Mi a készlet
3. Mi a befektetési alap
4. A készletek és a befektetési alapok közötti hasonlóságok
5. Oldalankénti összehasonlítás - Készletek és befektetési alapok táblázatos formában
6. Összefoglaló
Mi a készlet?
Más néven részvény vagy törzsrészvény , a részvények olyan egységek, amelyek a vállalat tulajdonát képviselik. Az osztalék és a tőkenyereség (a részvényárfolyam felértékelődése) a befektetők által a részvények megvásárlásakor nyújtott előnyök.
A készleteket tőzsdén keresztül értékesítik (vásárolják és értékesítik). Ahhoz, hogy egy értékpapír letéti értékpapír-kereskedelmet tudjon értékesíteni, azt az adott tőzsdén fel kell sorolni. Egy részvényt egynél több csomagra is fel lehet sorolni, amely kettős listát . A tőzsdén két forma áll rendelkezésre elsődleges piacon és másodlagos piacon. Amikor a részvényeket vagy kötvényeket először az általános befektetők számára kínálják, az elsődleges piacon kereskednek, és az ezt követő kereskedés a másodlagos piacon történik.
01. ábra: A New York Stock Exchange (NYSE) a világ legnagyobb tőzsde.
A készletek két fő kategóriában állnak rendelkezésre: részvény állományok és preferált készletek.
Részvény állomány
A részvénytulajdonosok jogosultak a társaság szavazati jogaira. A részvénytulajdonosok kizárólagos szavazati jogainak fenntartása lehetővé teszi számukra, hogy elkerüljék más felek bevonását olyan fontosabb döntésekbe, mint a fúziók és felvásárlások, valamint a tagok megválasztása. Minden állomány egy szavazattal rendelkezik. Bizonyos helyzetekben azonban egyes vállalatok a nem szavazati részvénytőke egy részét is kiadhatják.
A részvénytulajdonosok osztalékot kapnak ingadozó árfolyamon is, mivel az osztalékokat a kedvezményezett részvényesek után fizetik. A társaság felszámolása esetén a fennálló hitelezők és elsőbbségi részvényesek a részvényesek előtt kifizetésre kerülnek.Így a részvény állományok nagyobb kockázatot hordoznak a preferenciakészletekkel szemben.
Preference Stocks
A preferenciakészleteket gyakran hibrid értékpapíroknak minősítik, mivel az osztalékokat fix vagy változó kamatozással lehet fizetni. Ezek a részvények nem rendelkeznek szavazati joggal a társasági ügyekben, azonban osztalékot kapnak garantált kamattal. Továbbá a felszámolási helyzetben a részvényeseket a részvényesek előtt kifizetik, így viszonylag alacsony a kockázata. Gyakran előnyben részesíteni a részvénytulajdonosokat, mint a tényleges tulajdonosok. Különböző preferenciakészletek vannak,
Összesített elővételi készletek
Előnyben részesülő részvényesek gyakran kapnak készpénz osztalékot. Ha egy nyereség miatt nem fizetnek osztalékot egy pénzügyi évre, akkor az osztalékot felhalmozzák és később a részvényeseknek fizetni kell.
Nem halmozott előnyben részesített készletek
Ez a preferenciális készlet nem rendelkezik azzal a lehetőséggel, hogy későbbi időpontban osztalékfizetést kérjen.
Konvertibilis preferenciakészletek
Ezek a preferenciakészletek azzal a lehetőséggel jönnek, hogy egy előre meghatározott időpontra több törzsrészvényre konvertálhatók.
Mi a kölcsönös alap?
A befektetési alapok olyan szakszerűen kezelt befektetések, amelyek számos olyan befektetőből gyűjtött pénzeszközből állnak, amelyek hasonló befektetési célokkal rendelkeznek. Az összegyűjtött pénzeszközöket számos értékpapírba, például részvényekbe, kötvényekbe és pénzpiaci eszközökbe fektetik be. A befektetési portfolió befektetési portfólióját a tájékoztatóban leírtak szerint kell kezelni (jogi dokumentum, amely meghatározza a befektetőkre vonatkozó összes releváns információt, beleértve a befektetési célokat is). A befektetési alapot egy alapkezelő kezeli, aki egy pénzügyi szakember, aki az alap befektetési döntéseit veszi igénybe. Különféle díjakat kell fizetni a befektetési alapba történő befektetés folyamatában.
Vásárlási díj
Ez a díj a befektetők előtt kerül felszámításra, amikor részvényeket vásárol.
Visszaváltási díj
Visszaváltási díj bizonyos befektetési alapoknál kerül felszámításra, amikor a befektetők eladják részvényeiket.
Teljesítménydíj
A teljesítménydíj az alapkezelőnek fizetendő, ha az alap pozitív eredményt hoz.
A befektetők a törzsrészvényekhez hasonló befektetési alapokat (más néven befektetési jegyek) is vásárolhatnak. A részvényekkel ellentétben azonban a kereskedés nem történik tőzsdén keresztül, és az egységeket közvetlenül az alapból vásárolják. A részvények visszaválthatóak, és a részvényes bármikor visszavásárolhatók az alapba. Az alap egy részvényre jutó árát nettó eszközérték (NAV) névnek nevezzük. A részvényekhez hasonlóan az osztalékok és a tőkenyereség a befektetési jegyek részvényesei által is kaphatók.
02. ábra: A befektetési alap eladások növekedése 2004 és 2013 között.
Mi a részvények és a befektetési alapok közötti hasonlóság?
- Mindkét készlet és befektetési alap osztalékot fizet, és tőkenyereséghez vezet
Mi a különbség a készletek és a befektetési alapok között?
- diff Artikkel Közel a táblázat előtt ->
Készletek és befektetési alapok |
|
| A készletek olyan egységek, amelyek a vállalat tulajdonát képviselik. | A befektetési alapok olyan szakszerűen kezelt befektetések, amelyek számos beruházó által gyűjtött pénzeszközökből állnak, hasonló befektetési célokkal. |
| Érték | |
| Az állomány értéke a részvényárfolyam. | A nettó eszközérték a befektetési alap értéke. |
| Eladás vásárlása | |
| A készletek megvásárlása és eladása csere útján történik. | A részvényeket közvetlenül az alapból vásárolják, és visszavásárolhatók az alapba. |
| Teljesítménydíj | |
| Nincs készletdíj a készletekben. | A teljesítménydíj az alapkezelőnek egy befektetési alapban kerül kifizetésre, hogy kedvező eredményeket teremtsen. |
Összefoglaló - Készletek és befektetési alapok
A készletek és a befektetési alapok közötti különbség főként az egyes termékek természetéből adódik. Míg a tőzsdén jegyzett társaság állományait tőzsdén keresztül lehet értékesíteni, a kölcsönös alap egy alapkezelő által kezelt különálló egység. Számos olyan befektető, akik hasonló befektetési célokkal rendelkeznek, egy befektetési alapban jönnek össze, a készletek befektetése pedig egyéni tevékenység. Mindazonáltal mindkettő általános célkitűzései hasonló jellegűek, mivel hozzájárulnak a befektető gazdagságának felértékelődéséhez.
Töltse le a készletek és a befektetési alapok PDF verzióját
A cikk PDF-verzióját letöltheti, és használhatja offline célokra, hivatkozási jegyzetek szerint. Kérem, töltse le PDF verzióját a készletek és a befektetési alapok közötti különbségről.
Referenciák:
1. "Tőzsde. "Investopedia. N. p., 2017. 07. 07. Web. Elérhető itt. 2017. június 29-én.
2. "Különböző készletek és állományok csoportosítása. "Cash Cow Pár. N. p., n. d. Web. Elérhető itt. 2017. június 29-én.
3. Hayes Adam. "Kölcsönös alapok: a költségek. "Investopedia. N. p., 2017. március 29. Web. Elérhető itt. 2017. június 29-én.
4. Rieman, Maxime. "Hogyan működnek a befektetési alapok? "NerdWallet. N. p., 2017. május 10. Web. Elérhető itt. 2019. június 29.
Kép jóvoltából:
1. "NYSE" Christine Puccio (CC BY-SA 2. 0) Flickr
2-en keresztül. "A befektetési alap eladások növekedése 2004 és 2013 között" QuantumMF - Saját munkák, CC BY-SA 3. 0) Commons Wikimedia alatt
